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開戶指南

         融資融券開戶業務的主要步驟包括:投資者資格審查、投資者教育與風險揭示、征信評級、合同簽署、信用賬戶開戶(投資者回訪)。
一、投資者資格審查
         由于融資融券交易具有一定風險性,為確保公司開展融資融券業務的風險可測、可控、可承受,同時保護投資者的利益,按照適當性相關規定,對于滿足公司規定的準入條件的投資者方可參與公司融資融券交易。
二、投資者教育與風險揭示
         對客戶進行融資融券教育和相關風險揭示是開展融資融券業務的首要環節。信用業務部和營業部應根據證監會的要求,按照公司相關規定,本著“把適當的產品推薦給合適的客戶”的原則,對融資融券客戶開展廣泛、深入、持續的業務知識教育和風險揭示教育。
三、征信評級和授信審核
      (1)、有融資融券業務需求的客戶持有效證件及相關資料,提出融資融券業務申請,填寫《融資融券業務申請表》。
      (2)、客戶在提交申請前,須參與客戶準入資質調查和進行融資融券知識測試。
      (3)、客戶提交相關材料后,等待資質審核、征信審核和授信審核的結果。
四、簽署融資融券合同
      (1)、營業部工作人員向客戶講解業務規則、業務流程和合同內容,揭示融資融券業務風險。
      (2)、客戶進行融資融券業務知識測試,測試合格后才能進行合同簽署。
      (3)、投資者確認已完整閱讀并理解《融資融券合同》各項條款后,在合同上簽字或蓋章。
五、信用賬戶開戶
      (1)、合同正式生效后,客戶可到華鑫證券營業網點現場提交相關資料,申請開立信用資金賬戶、信用證券賬戶。
      (2)、營業部在收到客戶的相關資料后進行審核,審核通過后按照規定為客戶開立信用資金賬戶、信用證券賬戶。
      (3)、完成以上程序后,客戶就此完成開戶的全部手續。

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